• bitcoinBitcoin (BTC) $ 53,817.00
  • ethereumEthereum (ETH) $ 1,846.98
  • binance-coinBinance Coin (BNB) $ 244.83
  • tetherTether (USDT) $ 0.999509
  • cardanoCardano (ADA) $ 1.14
  • polkadotPolkadot (DOT) $ 36.10
  • xrpXRP (XRP) $ 0.483168
  • uniswapUniswap (UNI) $ 34.47
  • litecoinLitecoin (LTC) $ 198.76
  • chainlinkChainlink (LINK) $ 31.69
  • bitcoin-cashBitcoin Cash (BCH) $ 543.36
  • stellarStellar (XLM) $ 0.424931
  • usd-coinUSD Coin (USDC) $ 0.999133
  • dogecoinDogecoin (DOGE) $ 0.058850
  • wrapped-bitcoinWrapped Bitcoin (WBTC) $ 53,746.00
  • nemNEM (XEM) $ 0.713395
  • aaveAave (AAVE) $ 435.73
  • theta-tokenTheta Network (THETA) $ 5.02
  • cosmosCosmos (ATOM) $ 19.57
  • okbOKB (OKB) $ 16.97
  • vechainVeChain (VET) $ 0.064045
  • terra-lunaTerra (LUNA) $ 10.10
  • moneroMonero (XMR) $ 222.69
  • crypto-com-chainCrypto.com Coin (CRO) $ 0.162074
  • eosEOS (EOS) $ 4.05
  • tronTRON (TRX) $ 0.053323
  • solanaSolana (SOL) $ 13.93
  • iotaIOTA (MIOTA) $ 1.32
  • bitcoin-svBitcoin SV (BSV) $ 188.38
  • tezosTezos (XTZ) $ 4.46
  • havvenSynthetix Network Token (SNX) $ 22.13
  • avalanche-2Avalanche (AVAX) $ 25.01
  • binance-usdBinance USD (BUSD) $ 1.00
  • huobi-tokenHuobi Token (HT) $ 15.99
  • ftx-tokenFTX Token (FTT) $ 33.59
  • neoNEO (NEO) $ 41.23
  • cdaicDAI (CDAI) $ 0.021213
  • daiDai (DAI) $ 1.00
  • compound-ethercETH (CETH) $ 37.02
  • elrond-erd-2Elrond (EGLD) $ 145.85
  • filecoinFilecoin (FIL) $ 42.32
  • the-graphThe Graph (GRT) $ 1.96
  • sushiSushi (SUSHI) $ 17.88
  • dashDash (DASH) $ 225.85
  • kusamaKusama (KSM) $ 249.65
  • celsius-degree-tokenCelsius Network (CEL) $ 5.64
  • compound-governance-tokenCompound (COMP) $ 479.39
  • makerMaker (MKR) $ 2,194.15
  • decredDecred (DCR) $ 155.60
  • compound-usd-coincUSDC (CUSDC) $ 0.021716
  • leo-tokenLEO Token (LEO) $ 1.95
  • enjincoinEnjin Coin (ENJ) $ 1.82
  • pancakeswap-tokenPancakeSwap (CAKE) $ 12.50
  • hedera-hashgraphHedera Hashgraph (HBAR) $ 0.202958
  • zilliqaZilliqa (ZIL) $ 0.126667
  • zcashZcash (ZEC) $ 133.04
  • umaUMA (UMA) $ 25.77
  • yearn-financeyearn.finance (YFI) $ 39,775.00
  • ethereum-classicEthereum Classic (ETC) $ 12.30
  • nearNear (NEAR) $ 4.60
  • bancorBancor Network Token (BNT) $ 9.26
  • huobi-btcHuobi BTC (HBTC) $ 54,095.00
  • thorchainTHORChain (RUNE) $ 5.82
  • nexoNEXO (NEXO) $ 2.37
  • ravencoinRavencoin (RVN) $ 0.154791
  • swissborgSwissBorg (CHSB) $ 1.36
  • blockstackStacks (STX) $ 1.19
  • ethosVoyager Token (VGX) $ 5.60
  • chilizChiliz (CHZ) $ 0.232402
  • iconICON (ICX) $ 1.97
  • fantomFantom (FTM) $ 0.454019
  • matic-networkPolygon (MATIC) $ 0.219917
  • basic-attention-tokenBasic Attention Token (BAT) $ 0.733571
  • 0x0x (ZRX) $ 1.42
  • republic-protocolREN (REN) $ 1.20
  • flowFlow (FLOW) $ 34.64
  • wavesWaves (WAVES) $ 10.26
  • algorandAlgorand (ALGO) $ 1.16
  • ontologyOntology (ONT) $ 1.11
  • bittorrent-2BitTorrent (BTT) $ 0.001280
  • iostokenIOST (IOST) $ 0.044993
  • xsushixSUSHI (XSUSHI) $ 20.09
  • terrausdTerraUSD (UST) $ 1.00
  • paxos-standardPaxos Standard (PAX) $ 0.999710
  • nanoNano (NANO) $ 5.88
  • digibyteDigiByte (DGB) $ 0.054516
  • amp-tokenAmp (AMP) $ 0.020719
  • loopringLoopring (LRC) $ 0.600194
  • omisegoOMG Network (OMG) $ 5.30
  • reserve-rights-tokenReserve Rights Token (RSR) $ 0.079651
  • renbtcrenBTC (RENBTC) $ 53,136.00
  • decentralandDecentraland (MANA) $ 0.547282
  • qtumQtum (QTUM) $ 6.36
  • 1inch1inch (1INCH) $ 4.40
  • ocean-protocolOcean Protocol (OCEAN) $ 1.47
  • arweaveArweave (AR) $ 13.79
  • husdHUSD (HUSD) $ 0.999841
  • quant-networkQuant (QNT) $ 46.03
  • curve-dao-tokenCurve DAO Token (CRV) $ 2.39
  • mdexMdex (MDX) $ 4.60

Криптовалюта в преступной деятельности: цифры и факты

0 2

Криптовалюта в преступной деятельности: цифры и факты

В представлении ряда людей биткоин и другие криптовалюты до сих пор тесно идут рука об руку с преступной деятельностью и даркнетом. Однако результаты последних исследований говорят об обратном.

Возможно, в свое время новости о нелегальном маркетплейсе Silk Road действительно стали одним из самых мощных драйверов роста биткоина (BTC). Мир узнал о существовании онлайн-площадки, на которой можно было проворачивать противозаконные сделки, покупать оружие, наркотики – и расплачиваться за это виртуальными деньгами, которые невозможно отследить. Это привлекло к биткоину немало новых пользователей, в числе которых были и люди с дурными намерениями.

Довольно скоро власти прикрыли Silk Road, однако осадок остался. В сознании широкой публики криптовалюты прочно обосновались в одном ассоциативном ряду с криминальной деятельностью. Пожалуй, до 2016 года весь набор познаний людей о биткоине сводился к тому, что его курс все время скачет и что им пользуются преступники.

Действительно ли Bitcoin (BTC) так популярен в криминальной среде? Изменилось ли его восприятие в глазах общественности?

Устаревшие цифры

В мае 2019 года на сайте Oxford University Press были опубликованы результаты обширного исследования, согласно которым 26% всех пользователей биткоина и до 46% всех биткоин-транзакций можно отнести к сфере противоправной активности. В 2017 году подобный объем нелегальных  биткоин составил $7 млрд при общем торговом обороте $76 млрд. 

Впрочем, следует принять во внимание, что с 2017 года, когда исследователи собирали данные, произошло немало изменений. Так, мейнстримный интерес к биткоину ощутимо вырос, а вместе с ним начались и попытки ужесточения регулирования индустрии, включая требование соблюдения процедуры KYC (Знай своего клиента). Также были усовершенствованы протоколы для отслеживания перемещения средств.

Некоторые компании даже предлагают соответствующие услуги по финансовому мониторингу криптовалют. С помощью разработанных алгоритмов эксперты отслеживают адреса и транзакции, вовлеченные в преступную деятельность.

Подобные инструменты демонстрируют, что тренд на регулирование криптопространства должен сократить количество «черных» адресов.

Как сообщили эксперты AMLBot: 

«Мы полагаем, что [число «черных» адресов] будет колебаться в районе 2% ввиду усиления регулирования отрасли и ужесточения процедур AML/KYC на крупнейших биржах».

Запятнанные биткоины

Методология AMLBot позволяет помечать коины, имеющие отношение к преступной деятельности, от активности на подпольных маркетплейсах до атак вымогателей и украденных коинов. Такие монеты начинают считаться высокорисковыми.

Согласно критериям AMLBot, подозрительной активностью может считаться активность, связанная с биткоин-банкоматами (ATM) и криптовалютными биржами, не соблюдающими процедуру KYC. Между тем достойными доверия коинами считаются монеты, добытые в процессе майнинга или хранящиеся в хорошо регулируемых/саморегулируемых криптокошельках.

Отмывать деньги непросто, но преступники не сдаются. Как прокомментировали эксперты:

«Лазейки для отмывания денег все еще существуют. К ним относятся пиринговые (P2P) биржи, децентрализованные биржи (DEX), биржи, которые не придерживаются строгих процедур AML/KYC, и т.п. Продавать проще всего со скидкой».

В приведенном выше исследовании 2019 года применяется аналогичный алгоритм для выявления «грязных биткоинов», известный как алгоритм Union-Find. Этот метод отслеживания перемещения средств автоматически сравнивает транзакции и адреса с происхождением и конечным пунктом назначения «засветившихся» коинов.

Однако этот метод не является точным на 100%. Кроме того, в настоящее время число адресов значительно увеличилось по сравнению с 2017 годом. Это означает, что приведенные в исследовании «46%» криминальных адресов уже не соответствуют действительности.

Более того, на данный момент капитализация рынка биткоина составляет уже около $700 млрд. Если учесть этот факт, то даже если сейчас в обращении находятся нелегальные биткоины на сумму $7млрд, как было заявлено в исследовании, то эта сумма непропорционально мала в общем размере рынка и составляет лишь около 1%.

Кроме того, согласно последним исследованиям, число преступлений с использованием биткоина последовательно сокращается. Так, по данным CipherTrace, за 2020 год по состоянию на октябрь объем криптопреступлений сократился до $1,8 млрд против $4,5 млрд годом ранее.

Далее следует подробнее остановиться на то, что же считается «грязным биткоином».

Какой биткоин считается «грязным»?

Одним из способов отмывания BTC являются специальные «биткоин-миксеры». Пропуская монеты через подобные сервисы, преступники заметают их следы среди огромного количества транзакций и кошельков.

В итоге «грязные» биткоины перемешиваются с «чистыми» настолько, что отследить их становится очень трудно или даже невозможно. Соответственно, многие ни в чем неповинные и законопослушные пользователи оказываются владельцами биткоинов, помеченных ранее как «грязные».

Еще одной проблемой является вопрос подозрительных кошельков. Под колпак попадают кошельки, которые ассоциируются с площадками, не соблюдающими стандарты KYC или же относящиеся к ним очень халатно.

Аналогичным образом, удар по благонадежности адреса могут нанести различные внебиржевые (OTC) или пиринговые (P2P) сервисы. В качестве примера можно привести платформу LocalBitcoins, которая недавно ощутила на себе давление со стороны регуляторов.

Тем не менее, нельзя огульно утверждать, что все владельцы кошельков, которые пользуются сервисами OTC/P2P, причастны к незаконной деятельности. Услугами того же LocalBitcoins пользуются и вполне добропорядочные граждане.

Таким образом, в категорию «грязных» могут попасть и «чистые» монеты. В то же время часть «грязных» биткоинов преступникам удается успешно отмыть. Поэтому алгоритмы отслеживания криминальной активности не всегда бывают точны, а фактическое количество «грязных» биткоинов, находящихся в обращении, может не совпадать с цифрами, представленными на бумаге.

Киты чисты как стеклышко

Уверенность в том, что биткоин замешан чуть ли не во всей нелегальной деятельности, ведущейся в интернете – не более чем распространенное заблуждение.

Эксперты проанализировали топ-100 биткоин-адресов и пришли к выводу, что подавляющее большинство их владельцев абсолютно чисты.

Согласно данным аналитического портала Glassnode, в настоящее время существует свыше 100 кошельков, на которых хранится более 10 тыс. BTC. К ним относится и адрес, на котором с 2014 года лежат нетронутыми биткоины на сумму порядка $1,9 млрд.

На этих 100 кошельках сосредоточена львиная доля всех находящихся в обращении BTC – и при этом подавляющее их большинство никак не связаны с преступной деятельностью. Лишь по трем адресам было выявлено более 1% коинов, поступление которых могло быть связано с незаконной активностью.

Приватные криптовалюты более неохотно поддаются регулированию, однако эксперты считают, что со временем большинство правительств и авторитетных бирж перекроют им кислород. Такие коины окажутся вне закона, хотя, без сомнения, сохранят свою популярность «в определенных кругах».

Светлое завтра?

Таким образом, хотя прошлые исследования демонстрируют тесную связь биткоина с преступной деятельностью, более свежие данные предполагают, что доля таких «грязных» биткоинов сокращается.

Капитализация криптовалютного рынка перевалила за $1 трлн, а правительства более целенаправленно стремятся к его регулированию.

Следует учитывать, что Джо Байден планирует назначить Гэри Генслера новым главой Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Генслер известный в криптоиндустрии как скептик в отношении XRP и ETH. Впрочем, текущая война SEC с Ripple никак не отразится на большинстве других ведущих криптовалют.

Усовершенствование технологий вкупе с повышением понимания отрасли на государственном уровне должны в конечном итоге помочь выстроить безопасную и децентрализованную систему цифровых активов.

Где можно купить «чистую» криптовалюту?

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить криптовалюту на бирже за рубли?

# Биржа криптовалют Официальный сайт Оценка площадки
1 Binance (выбор редакции) https://binance.com 9.7
2 Huobi https://huobi.com 7.5
3 Exmo https://exmo.me 6.9
4 Yobit https://yobit.net 6.3
5 OKEx https://okex.com 6.1

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж:

  • Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
  • Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
  • Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
  • Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
  • Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
  • Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.
  • Источник: mining-cryptocurrency.ru

    Оставьте ответ

    Ваш электронный адрес не будет опубликован.

    This website uses cookies to improve your experience. We'll assume you're ok with this, but you can opt-out if you wish. Accept Read More